Czym jest faktoring?

Faktoring to usługa finansowa, która polega na finansowaniu przedsiębiorstw przez wykup ich krótkoterminowych należności od kontrahentów. W praktyce oznacza to, że firma sprzedaje swoje faktury firmie faktoringowej, która w zamian za prowizję udziela przedsiębiorstwu środków na bieżące potrzeby. Dzięki temu przedsiębiorca nie musi czekać na wpływy od swoich klientów, a jego płynność finansowa pozostaje na odpowiednim poziomie.

Zalety faktoringu

Poprawa płynności finansowej
Faktoring pozwala przedsiębiorstwom na szybkie uzyskanie środków finansowych, dzięki czemu mogą one natychmiast zainwestować w rozwój swojej działalności, spłacić zobowiązania czy też pokryć koszty.

Redukcja ryzyka niewypłacalności klientów
Firma faktoringowa przejmuje ryzyko związane z niewypłacalnością kontrahentów, co chroni przedsiębiorstwo przed utratą pieniędzy z tytułu niespłaconych należności.

Outsourcing zarządzania należnościami
Firma faktoringowa może również świadczyć usługi związane z windykacją należności, dzięki czemu przedsiębiorca może skupić się na prowadzeniu swojej działalności.
Potencjalne wady faktoringu

Koszty
Koszt korzystania z usług firmy faktoringowej może być wyższy niż tradycyjne metody finansowania, takie jak kredyt bankowy czy leasing.

Wpływ na wizerunek firmy
Niektóre firmy mogą obawiać się, że skorzystanie z usług faktoringowych może wpłynąć negatywnie na ich wizerunek, choć w praktyce wiele przedsiębiorstw korzysta z tego rozwiązania.

Podstawowe formy faktoringu

Faktoring pełny (bez regresu)
W przypadku faktoringu pełnego, firma faktoringowa przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahentów na siebie, dzięki czemu przedsiębiorstwo jest chronione przed utratą należności.

Faktoring z regresem
W tej formie faktoringu firma faktoringowa nie przejmuje ryzyka niewypłacalności kontrahentów. W przypadku braku spłaty należności przez klienta, przedsiębiorstwo jest zobowiązane do zwrotu środków firmie faktoringowej.

Faktoring eksportowy
Faktoring eksportowy to usługa dedykowana firmom prowadzącym działalność eksportową. Pozwala im na finansowanie należności wynikających z transakcji zagranicznych, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem walutowym i politycznym.

Faktoring odwrotny
W przypadku faktoringu odwrotnego takiego jak www.bibbyfinancialservices.pl/produkty/nasza-oferta/faktoring-odwrotny to przedsiębiorstwo, a nie jego kontrahenci, inicjuje proces faktoringu. Pozwala to na negocjowanie lepszych warunków płatności z dostawcami, jednocześnie utrzymując płynność finansową.

Faktoring w biznesie to narzędzie, które może przyczynić się do zwiększenia płynności finansowej i stabilności przedsiębiorstw, zwłaszcza w przypadku firm o krótkim okresie działalności lub mających problemy z terminowym otrzymywaniem płatności od swoich kontrahentów. Istnieje wiele form faktoringu, które można dostosować do potrzeb i specyfiki działalności firmy. Mimo potencjalnych wad, takich jak wyższe koszty czy obawy związane z wizerunkiem, faktoring staje się coraz bardziej powszechnym rozwiązaniem finansowym, które przyczynia się do wzrostu konkurencyjności przedsiębiorstw na rynku.

Faktoring międzynarodowy – co to jest?

Usługi faktoringu są prowadzone nie tylko krajowo, ale również można skorzystać z nich w przypadku zawierania umów z międzynarodowymi kontrahentami.

Faktoring międzynarodowy, podobnie jak ten krajowy, polega na udostępnianiu pieniędzy przez faktora – firmę faktoringową w przypadku dłuższych terminów płatności, które mogą wynosić w handlu międzynarodowym nawet parę miesięcy.

Dzięki usłudze faktoringowej możliwe jest błyskawiczne pozyskanie pieniędzy i dzięki temu opłacenie wszystkich pojawiających się kosztów, bez ryzyka powstania opóźnień i zatorów płatniczych, co w przypadku zagranicznych kontraktów ma kluczowe znaczenie dla stabilności działania firmy.

Rodzaje faktoringu zagranicznego

Międzynarodowy faktoring dzielony jest na dwie główne kategorie, czyli na:

– Faktoring eksportowy – usługa ta polega na wsparciu eksportu. W tym przypadku faktor pomaga w przekazaniu pieniędzy przy eksporcie towarów, przekazując eksporterowi potrzebne środki w krótkim terminie.
– Faktoring importowy – w tym przypadku polega ona na wsparciu firmy zajmującej się importem towarów. Tutaj również duże znaczenie mają szybkie płatności, a dzięki faktoringowi nie trzeba czekać na nie przez długi czas.

Kiedy warto zdecydować się na faktoring międzynarodowy?

Z pewnością usługa ta będzie dobrym wyborem dla firm, które dopiero planują wejście na zagraniczne rynki, ale także sprawdzi się dla tych, które są na nich obecne już od dawna i zależy im na większej płynności działalności.

Faktoring ten może być wykorzystany w różnych branżach, dlatego też wspomaga on różne przedsiębiorstwa. Znaczenia nie ma też wielkość firmy, ponieważ z międzynarodowego faktoringu mogą korzystać również mikroprzedsiębiorcy.

Jakie są korzyści faktoringu międzynarodowego dla firm?

Gdy chodzi o korzyści faktoring międzynarodowy przede wszystkim zapewnia większą wygodę, bezpieczeństwo oraz płynność w prowadzeniu działalności z zagranicznymi kontrahentami.

Korzystając z takiej usługi, można mieć pod ręką niezbędne środki do opłacenia pojawiających się rachunków, podatków i innych kosztów, bez długiego czekania na przelew ze strony kontrahenta.

Faktoring międzynarodowy zmniejsza dzięki temu ryzyko upadłości firmy, która prowadzi działalność w różnych krajach.

Rozpoczęcie działalności gospodarczej wiąże się zwykle ze sporymi zmianami w życiu. Od tego momentu samodzielnie będziemy musieli dbać o pozyskanie klientów, realizację projektów w terminie czy też wizerunek swojej firmy. Istotne jest również to, że zadbać będziemy musieli o jej dynamiczny rozwój. W tym wszystkim często okazuje się, że trzeba również zająć się nierzadko skomplikowanymi sprawami księgowymi, które przyprawiają o ból głowy nawet osoby zaznajomione wstępnie z tematem. Z pomocą przychodzą biuro księgowe czy też biuro rachunkowe w Rzeszowie.

Profesjonalne usługi księgowe – bezpieczeństwo i pewność

To co daje nam księgowość to przede wszystkim bezpieczeństwo i pewność działania, a także znacznie szersze możliwości zajęcia się biznesem, zamiast marnowania czasu na rzeczy, które w pewnym sensie z punktu widzenia wielu przedsiębiorców są bezproduktywne. Rozliczanie się w naszym systemie podatkowym jest często dość skomplikowane i wymaga bardzo dużej wiedzy oraz umiejętności. Właśnie dlatego większość osób decyduje się na zlecenie tych prac profesjonalnej firmie księgowej. Firmy takie posiadają ubezpieczenia od następstw swoich pomyłek, przez co nawet jeżeli pojawią się nieprawidłowości, nie będziemy stratni.

Twoja firma pod dobrą opieką od samego początku – księgowość

Już na samym początku znaczenie ma to w jaki sposób będziemy się rozliczali z urzędami, a także czy księgowość będzie nas w pełni wspierać w optymalizacji podatków. Szczególnie na początku poprawna optymalizacja kosztów ponoszonych przez nasz biznes pozwoli nam na znaczące zwiększenie budżetu naszej firmy, co może przełożyć się w prostej linii na jej szybszy rozwój. Dobra księgowość wspierać nas będzie w najdrobniejszych kwestiach i tym samym zapewni nam znacznie solidniejszy rozwój.

Coś więcej niż rozliczenia – pomoc prawna

Biura księgowe wysokiej klasy oferują również profesjonalne wsparcie prawne, w tym doradztwo podatkowe czy też reprezentowanie nas nie tylko przed urzędami, ale również w sądach, co ma znaczenie w sytuacji wystąpienia problemów z rozliczeniami.

Spośród wielu aplikacji dostępnych w internecie warto jest, wybrać kilka, które rzeczywiście podniosą wydajność pracy w przedsiębiorstwie oraz pozwolą na wprowadzenia oszczędności. Pierwszym z takich programów może być np. aplikacja do zarządzania czasem lub zadaniami. Dzięki niej kontrola nad pracownikami jest o wiele łatwiejsza. Pracownicy stają się bardziej wydajni i mają określone zadania do wykonania na dany dzień. Jest to świetne rozwiązanie dla firm, które zajmują się usługami reklamowymi oraz związanymi z tworzeniem kreacji wizualnych.

Dobrym rozwiązaniem jest także wprowadzenie w firmie programów wspomagających jej prowadzenie oraz prowadzenie rachunków w firmie. Tego typu programów dostępnych jest dziesiątki w internecie, więc warto przeanalizować wszystkie i dopasować odpowiednie rozwiązanie dla swojego przedsiębiorstwa.

Jakie funkcje powinien mieć program do księgowości online?

Jedną z podstawowych funkcji, w jakie powinno zostać wyposażone oprogramowanie dla firm, jest intuicyjny panel zarządzania. Musi być dostosowany do użytkowników, którzy nie mieli dużej styczności z tego typu systemami. Bez problemu powinni oni sobie radzić z obsługą aplikacji oraz wszystkich ich modułów.

Inną ważną cechą, jaką powinien mieć program księgowy to możliwość wystawiania faktur VAT oraz rachunków. Dobry program do faktur zainstalowaną powinien mieć kartotekę klientów oraz produktów i usług. Dzięki temu wystawianie dokumentów dla stałych klientów jest o wiele prostsze oraz szybsze. Dzięki kilku kliknięciom myszą możemy uzupełnić dane kontrahenta oraz pole produktu.

Dobry i funkcjonalny program do księgowości powinien także dawać możliwość prowadzenia ewidencji środków trwałych, materiałów oraz innego majątku firmy. Podstawową funkcją zaraz po fakturowaniu jest też prowadzenie KPiR, dzięki czemu będziemy mieli załatwioną praktycznie całą księgowość w firmie. Księga przychodów i rozchodów jest dosyć skomplikowanym dokumentem, który stwarza problemy nie tylko początkujących przedsiębiorcom. Znajduje się w niej kilkanaście kolumn, które odpowiadają za różne wartości i bardzo łatwo się pomylić. Program do księgowania załatwia wszystko za nas podczas wystawiania faktury lub księgowania kosztu. Automatycznie dopasowuje wartości do odpowiednich kolumn, przez co eliminujemy możliwość popełnienia błędu, który może poskutkować kontrolą z Urzędu Skarbowego lub mandatem skarbowym.

Niezwykle przydatną funkcją w nowoczesnych programach księgowych jest możliwość pracy online. Dzięki dowolnemu urządzeniu np. smartphonowi lub tabletowi możemy mieć dostęp do aplikacji, która pozwoli nam na pełen wgląd w dokumenty firmy oraz umożliwia wystawianie faktur. Tego typu program do prowadzenia księgowości jest niezwykle dobrym rozwiązaniem dla przedsiębiorców, którzy często pracują na wyjeździe oraz handlowców. Program do faktur pozwala im wystawić dokument w dowolnym miejscu na świecie oraz o dowolnej porze. Znacznie przyspiesza to i poprawia komunikacje z klientem oraz z siedzibą firmy i innymi pracownikami.

Bardzo interesującą ofertę znaleźć można na stronie internetowej biuro24h.pl, gdzie dostępny jest darmowy program do wystawiania faktur. Dzięki niemu możemy zaoszczędzić sporą ilość gotówki oraz usprawnić działanie naszej firmy. Takie aplikacje od kilku lat są podstawowymi narzędziami w małych oraz średnich przedsiębiorstwach, które nie mogą sobie pozwolić na zastój i stawiają na stały rozwój bazy klientów.

Korzyści, jakie daje oprogramowanie dla firm, są niesamowite. Dzięki nim bez problemu dodamy naszym pracownikom skrzydeł, dzięki czemu będą pracowali wydajniej i dokładniej. Pracownicy na stanowiskach handlowców będą mogli szybciej wystawiać faktury klientom i wysyłać je bezpośrednio do kontrahentów na ich adres e-mail. Przedsiębiorca z kolei zyskuje większe oszczędności oraz stały wgląd do rachunków swojej firmy bez względu czy jest na urlopie, wyjeździe służbowym lub też wieczorem pragnie sprawdzić swoje dane firmowe. Zawsze ma do tego dostęp za pośrednictwem internetu. Z uwagi na dużą mobilność i stały dostęp do aplikacji wielu freelancerów korzysta z takich rozwiązań, dzięki czemu mogą pracować z dowolnego miejsca na świecie. Wystarczy, że będą mieli dostęp do internetu.

Warto także wspomnieć o dodatkach, w jakie wyposażony jest taki program do księgowania. Bardzo ciekawym jest moduł do generowania deklaracji do Urzędu Skarbowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Wszystko wykonywane jest automatycznie za pomocą kilku kliknięć myszką. Wiele programów daje także możliwość wysyłki takiej deklaracji bezpośrednio do odpowiedniego urzędu, co pozwala nam zaoszczędzić czas na dojazdach oraz kosztach związanych z wysyłką listowną tych deklaracji.

Na ogromne pochwały zasługuje także biuro obsługi klienta w serwisie biuro24h.pl, gdzie bez obaw możemy dzwonić lub pisać w przypadku pojawienia się problemów z użytkowaniem aplikacji, lub też, jeżeli mamy pytania dotyczące kwestii księgowych oraz obowiązujących praw w rachunkowości. Warto skorzystać z tej aplikacji m.in. z tego powodu, że oferuje darmowy program do faktur oraz wiele innych modułów i dodatków, które w pełni pozwolą zapomnieć o potrzebie zatrudniania księgowej. Osoby niezdecydowane powinny skorzystać z możliwości założenia darmowego konta, które jest w pełni funkcjonalne i pozwala na dokładne zapoznanie się z wszystkimi funkcjami, jakie oferuje program do faktur lub program do prowadzenia księgowości. Jest to kompleksowe rozwiązanie dostosowane do wielu branż.

Artykuł został przygotowany przez firmę faktivo.pl – twórcy innowacyjnego oprogramowania dla firm ułatwiającego prowadzenie księgowości online.